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银行开户开户难的原因及解决办法是什么?

2021-10-12
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10/12

近年来,许多注册公司的企业家发现,注册公司的门槛已经降低,注册更容易。然而,在银行开户时,这让每个人都很痛苦。开户手续变得极其严格,这让银行客户的朋友们责骂银行。开立银行账户有什么困难?企业家需要注意什么?这篇文章已整理好,仅供参考。
一、在哪里开立银行账户困难
1。预约难:由于银行审计更加严格,开户手续繁琐,银行各单位每天可操作的开户数量较少,导致预约账户的难度
2。繁琐的开户手续和漫长的开户时间:以前,银行可以在现场开户长达一周,但现在有些银行在一两个月内无法开户。开户需要现场检查和拍照:过去银行工作人员不需要现场拍照,或者对现场照片监管不严,但现在银行开户现场检查和拍照已经成为一项必要的项目,主要是对企业办公室进行核实,防止开立假地址账户
4。公安局备案:过去银行只需预约开户即可。现在还需要到当地公安局备案。如果被列为风险客户,还需要提交相关材料以消除风险,
5。开户前后严格调查:银行还将加大调查力度,主要是电话回访或现场调查;主要核实公司名称、营业地址、主营业务、企业法人等信息是否真实。因此,企业法人或代理人应始终保持电话畅通,防止因联系不上而导致开户失败或账户冻结。
第二,为什么银行账户如此严格
原因是许多网络欺诈案件频繁发生。经公安部门查处,各地多家银行网点被责令整改,暂停部门网点新开单位的银行账户业务一段时间,致使银行部门不得不加大审计力度。事实上,这也是防止网上欺诈发生的一种手段,有益于公众三、 为企业开立银行账户

需要注意以下几点:
1。企业地址就是托管地址:为了吸引投资,一些地区的企业家可以先注册虚拟托管地址。注意如果长时间使用托管地址,将对其进行监视
2。无注册地址或虚拟营业场所:"中国人民银行关于加强支付结算管理,防止电信网络出现新的违法犯罪行为的通知"规定,银行必须认真核实企业开户的各项信息,,特别是对于没有注册地址或虚构营业场所的单位,银行不得为其开立账户
3。一个或多个家庭;一个地址有多张照片;注册资本很低,尚未缴清。同一自然人是多家公司的法定代表人;多家公司在同一地址注册,注册资本不高,票据未缴足。虽然没有明确规定同一自然人不能注册多家公司,但同一自然人开设多家公司,公司申请多个公司账户,这将是本行的重点调查对象
4。天猫、京东等电商公司:电商公司属于混浊税区。许多企业利用银行公户钻税收漏洞,甚至以吊羊头的方式出售狗肉。他们不进行实际操作,不进行资本核算
5。企业法人、负责人、代理人属于异地户籍,且长期不在此居住:企业法人、负责人、代理人属于异地或异地农村户籍,无居留证、社会保障等
6。企业法人的年龄明显太大或太小:现在很多企业老板不想自己当法人,想找一个40岁左右的人;一般来说,年龄较大的人;,我认为即使公司有问题,也与我无关。我只能说,如果你这么想,那你就大错特错了。在这种情况下,银行将包括在密钥监视对象
7中。公司丢失无法联系:当账户异常或日常故障排除时,无法联系法人、负责人或代理人
8。非正常资金交易:大额交易频繁、公私交易、夜间交易;存在可疑交易;网银交易限额要求高,与生产经营、注册资本等明显不符,比如企业长期零申报、无业务,但每月都有数百万银行流水
9。长期不和解;对账差异;不配合对账:《企业银行结算账户管理办法》第三十三条规定,银行应建立企业客户会计对账机制,对账频率不低于每季度一次。如果企业在对账时间后未回复,对账结果不一致或不配合对账要求,银行有权采取措施限制账户交易,降低银行风险
10。该公司被列入“严重违法失信企业名单”:根据《中国人民银行关于加强支付结算管理防止电信网络新的违法犯罪行为的通知》,一旦发现该企业严重违法,必须在3个月内暂停该企业的相关业务

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